/КРОСС/Два сценария за стрес тестовете на банките обяви БНБ в четвъртък - базисен и утежнен. Целта е чрез симулиране на външни шокове да се оцени способността им да поемат неочаквани загуби.

Всички банки ще бъдат подложени на еднакви изпитания, гласят указанията, разпространени от експертите на гуверньора Димитър Радев.

Шоковете се симулират от теоретично повишаване на инфлацията, свиване ръста на БВП, промяна в цените на жилищата и в нивото на безработицата. Двата сценария се различават по промените в тези показатели за тригодишен период - 2016, 2017 и 2018 г. При базисният сценарий се приема, че инфлацията расте средно с 2% за трите години, ръстът на БВП спада с около 4%, жилищата поевтиняват средно с 2,5%, безработицата се вдига със 7,5%. При утежнения сценарий стресът за банкерите се увеличава - симулира се, че инфлацията расте с още 1,8%, ръстът на БВП се свива с нови 5%, цените на жилищата се сриват с 10%, а безработицата расте с 9,3-9,6%. Приема се, че това води до шок в потреблението, инвестициите, с цените на жилищата, поскъпва и финансирането.

При оценката ще се добавят и външни шокове - с цените на петрола, рязко поскъпване на храните в света и др. Сценариите ще са еднакви за всички трезори. Изпитанията ще са на 2 етапа. До 31 май 2016 г. приключва първият, а на 29 юли - вторият, който ще отчете и резултатите от оценката на активите.